Rizikos valdymo automatizavimas decentralizuotoje finansų (DeFi) srityje 2025: navigacija dirbtiniu intelektu paremtos saugos, rinkos augimo ir strateginių galimybių atžvilgiu. Šis ataskaitos dokumentas pateikia išsamią technologijų tendencijų, konkurencinės dinamikos ir ateities perspektyvų analizes dėl DeFi rizikos automatizavimo.

• Paprastas santrumpa: pagrindiniai įžvalgos ir rinkos akcentai
• Rinkos apžvalga: Rizikos valdymo automatizavimo DeFi apibrėžimas
• Technologijų tendencijos: AI, mašininis mokymasis ir išmaniųjų sutarčių inovacijos
• Konkurencinė aplinka: pagrindiniai žaidėjai ir naujai atsirandančios įmonės
• Augimo prognozės 2025–2030: rinkos dydis, CAGR ir priėmimo rodikliai
• Regioninė analizė: Šiaurės Amerika, Europa, Azijos Ramiojo vandenyno regionas ir besivystančios rinkos
• Iššūkiai ir galimybės: reguliavimo, techniniai ir priėmimo barjerai
• Ateities perspektyvos: strateginės rekomendacijos ir investicijų prioritetai
• Šaltiniai ir nuorodos

Paprastas santrumpa: pagrindiniai įžvalgos ir rinkos akcentai

Greitas decentralizuotų finansų (DeFi) evoliucija padidino poreikį užtikrinti tvirtas, automatizuotas rizikos valdymo sprendimus. 2025 m. DeFi sektoriumi prognozuojama viršyti 200 mlrd. dolerių bendrai užblokuotomis vertėmis (TVL), atspindinčiu tiek sprogų augimą, tiek didėjantį susijusių rizikos sudėtingumą. Automatizuotos rizikos valdymo priemonės tampa esmine infrastruktūra, leidžiančia protokolams ir vartotojams identifikuoti, įvertinti ir mažinti grėsmes, tokias kaip išmaniųjų sutarčių pažeidžiamumai, rinkos nepastovumas ir likvidumo krizės realiuoju laiku.

Pagrindinės įžvalgos iš neseniai atliktų rinkos analizių rodo, kad rizikos valdymo automatizavimą lemia keli veiksniai:

• Didėjantis išpuolių dažnis: Aukšto profilio DeFi įsilaužimai ir išpuoliai, kurie tik 2023 m. sukėlė daugiau nei 2,5 mlrd. dolerių nuostolių, paskatino automatizuoto stebėjimo ir reagavimo sistemų paklausą (Chainalysis).
• Reguliavimo dėmesys: Pasaulio reguliuotojai didina stebėjimą DeFi platformose, skatindami protokolus diegti automatizuotą atitikties ir rizikos kontrolę, kad atitiktų besikeičiančius standartus (Finansinio veiksmų darbo grupė (FATF)).
• Technologiniai pažangumai: AI ir mašininio mokymosi integracija į DeFi rizikos valdymo priemones leido atlikti realiuoju laiku anomalijų aptikimą, prognozavimo analizę ir automatizuotas likvidavimo mechanizmus, ženkliai sumažinant rankinės intervencijos poreikį (Consensys).
• Institucinės dalyvavimas: Institucinių investuotojų įsitraukimas į DeFi katalizuoja verslo lygio rizikos valdymo platformų plėtrą, ypatingą dėmesį skiriant skaidrumui, audituojamumui ir kapitalo apsaugai (Messari).

Rinkos lyderiai, tokie kaip ChainSecurity, OpenZeppelin ir Gauntlet, yra pirmaujančiose pozicijose, siūlydami automatizuotas audito, simuliacijos ir rizikos vertinimo paslaugas. Šios sprendimų priemonės vis labiau integruojamos tiesiogiai į DeFi protokolus, leidžiančios nuolatinį rizikos vertinimą ir adaptacines reagavimo strategijas.

Žvelgiant į priekį, automatisavimo, AI ir decentralizuotos valdymo sugyvencija toliau sustiprins DeFi ekosistemų atsparumą ir mastelį. Kai rizikos valdymo automatizavimas taps standartine praktika, jis atliks esminį vaidmenį skatindamas vartotojų pasitikėjimą, atitiktį reguliavimams ir tvarų augimą visoje DeFi srityje 2025 m. ir vėliau.

Rinkos apžvalga: Rizikos valdymo automatizavimo DeFi apibrėžimas

Rizikos valdymo automatizavimas decentralizuotose finansuose (DeFi) reiškia algoritmų ir išmaniųjų sutarčių sistemos diegimą, kurios autonomiškai identifikuoja, įvertina ir mažina finansinę riziką decentralizuotuose protokoluose. Skirtingai nei tradicinėse finansuose, kur rizikos valdymas remiasi centralizuotu priežiūra ir rankine intervencija, DeFi pasitelkia blokų grandinės technologiją, kad sukurtų skaidrius, programuojamus ir savaime vykdomus rizikos kontrolės mechanizmus. Šios automatizuotos sistemos sukurtos siekiant spręsti unikalius DeFi pažeidžiamumus, tokius kaip išmaniųjų sutarčių klaidos, protokolų išpuoliai, rinkos nepastovumas ir likvidumo krizės.

2025 m. DeFi ekosistema toliau sparčiai plečiasi, bendrai užblokuota vertė (TVL) DeFi protokoluose viršija 100 mlrd. dolerių, remiasi DefiLlama. Šis augimas padidino tvirtų, mastelio didinimo ir automatizuotų rizikos valdymo sprendimų poreikį. Pagrindinės rizikos valdymo automatizavimo komponentai DeFi apima:

• Automatizuoti likvidavimo mechanizmai: Išmaniosios sutartys stebi užstatų santykį skolinimo protokoluose ir inicijuoja likvidavimus, kai ribos pažeidžiamos, mažindamos sisteminę riziką ir apsaugodamos protokolo solvenciją.
• Realiojo laiko rizikos analizė: On-chain duomenų srautai ir oracle’ai užtikrina nuolatinį rinkos sąlygų stebėjimą, leidžiant protokolams dinamiškai keisti parametrus, tokius kaip palūkanų normos, užstato reikalavimai ir sverti limitai.
• Įsigijimo protokolai: Decentralizuotos draudimo platformos naudoja automatizuotą vertinimą ir pretenzijų apdorojimą, kad pasiūlytų dangą nuo išmaniųjų sutarčių gedimo ir kitų DeFi specifinių rizikų.
• Valdymo automatizavimas: Decentralizuotos autonominės organizacijos (DAO) įgyvendina automatizuotą balsavimą ir pasiūlymų vykdymą, kad greitai reaguotų į atsirandančias rizikas ir protokolo pažeidžiamumus.

Rizikos valdymo automatizavimo priėmimas lemiamas didėjančio DeFi protokolų sudėtingumo ir tarpusavio ryšio. Kaip pažymėta Consensys, DeFi kompozicijos, kurioje protokolai kuria vieni ant kitų, stiprina tiek galimybes, tiek rizikas, todėl rankinis rizikos stebėjimas scale nesugeba. Automatizuotos sistemos ne tik pagerina saugumą ir atsparumą, bet ir didina vartotojų pasitikėjimą, teikdamos skaidrų, audituojamą ir neliečiamą rizikos kontrolę.

Žvelgiant į priekį, tikimasi, kad rizikos valdymo automatizavimo evoliuciją DeFi formuos dirbtinio intelekto pažanga, tarp-sluoksnių suderinamumas ir reguliavimo struktūros. Kaip pažymėjo McKinsey & Company, AI varomos analizės ir prognozavimo modelių integracija toliau rafinuos rizikos vertinimo ir mažinimo strategijas, pozicionuodama DeFi kaip brandesnę ir saugesnę tarptautinės finansų ekosistemos dalį.

Technologijų tendencijos: AI, mašininis mokymasis ir išmaniųjų sutarčių inovacijos

Rizikos valdymo automatizavimas decentralizuotose finansuose (DeFi) sparčiai vystosi, kurį lemia dirbtinio intelekto (AI), mašininio mokymosi (ML) ir pažangių išmaniųjų sutarčių technologijų integracija. Kai DeFi platformos toliau pritraukia didelį kapitalą ir vartotojų dalyvavimą, susijusių rizikų sudėtingumas ir mastelis – tokios kaip išmaniųjų sutarčių pažeidžiamumai, rinkos nepastovumas ir protokolų išpuoliai – reikalauja sudėtingesnių, automatizuotų sprendimų.

2025 m. AI ir ML algoritmai vis labiau pasitelkiami stebėti on-chain veiklą realiuoju laiku, leisdami ankstyvą anomalijų modelių, kurie gali rodyti saugumo pažeidimus ar rinkos manipuliacijas, nustatymą. Pavyzdžiui, platformos naudoja ML pagrindu kuriamas prognozavimo analizes, kad įvertintų likvidavimo įvykių tikimybę, dinamiškai koreguotų užstato reikalavimus ir optimizuotų skolinimo normas atsižvelgdamos į besikeičiančius rizikos profilius. Šios sistemos gali apdoroti didžiulius kiekius istorinių ir realaus laiko duomenų, suteikdamos rizikos vertinimo granularumą, kurio rankiniai metodai negali pasiekti.

Išmaniųjų sutarčių inovacijos taip pat yra esminės rizikos valdymo automatizavime. Kitos kartos išmaniosios sutartys kuriamos su įmontuotomis rizikos kontrolėmis, tokiais kaip automatizuoti circuit breakers, dinamiški mokesčių reguliavimai ir savaime vykdomi draudimo mechanizmai. Šios savybės leidžia DeFi protokolams autonomiškai reaguoti į ekstremalias rinkos sąlygas, sumažinant staigių katastrofų arba staigių likvidumo srautų poveikį. Pavyzdžiui, kai kurios protokolai dabar naudoja on-chain oracle’us ir AI varomas rizikos vertinimo sistemas, kad automatiškai sustabdytų arba pakeistų sutarčių elgesį, kai pažeidžiamos iš anksto nustatytos rizikos ribos.

Pramonės lyderiai ir konsorciumai didžiai investuoja į šias technologijas. Pasak Consensys, AI varomų rizikos valdymo priemonių priėmimas augo daugiau nei 40% per metus tarp pagrindinių DeFi protokolų. Panašiai, Chainlink išplėtė savo decentralizuotų oracle paslaugų asortimentą ir įtraukė realaus laiko rizikos analizes, remiančias automatizuotas reakcijas į rinkos anomalijas. Tuo tarpu Aave ir Compound integravo automatizuotas likvidavimo ir užstato koregavimo mechanizmus, žymiai sumažindamos vartotojų ekspoziciją staigiems rinkos nuosmukiams.

Žvelgiant į priekį, AI, ML ir išmaniųjų sutarčių inovacijų sujungimas tikimasi toliau sustiprins DeFi ekosistemų atsparumą ir mastelį. Kai reguliavimo dėmesys didėja ir institucinis dalyvavimas auga, tvirti, automatizuoti rizikos valdymai bus labai svarbūs užtikrinant pasitikėjimą ir stabilumą decentralizuotose finansų rinkose.

Konkurencinė aplinka: pagrindiniai žaidėjai ir naujai atsirandančios įmonės

Konkurencinė aplinka rizikos valdymo automatizavimo decentralizuotose finansuose (DeFi) sparčiai keičiasi, ko pasiekia sektoriaus sprogus augimas ir didėjanti grėsmių sudėtingumas. 2025 m. rinką apibūdina esamų blokų grandinės saugumo įmonių, DeFi natyvių protokolų kūrėjų ir naujos bangos startuolių, naudojančių dirbtinį intelektą ir pažangias analizes, kad automatizuotų rizikos aptikimą ir mažinimą, derinys.

Tarp pirmaujančių žaidėjų Chainalysis ir ConsenSys išplėtė savo pasiūlą, kad įtrauktų automatizuotas rizikos vertinimo priemones, pritaikytas DeFi protokolams. Chainalysis, žinoma dėl savo blokų grandinės analizės, dabar teikia realiuoju laiku stebėjimo sprendimus, kurie žymi įtartinus sandorius ir išmaniųjų sutarčių pažeidžiamumus, nepriekaištingai integruojant į DeFi platformas. ConsenSys per savo Diligence rinkinį siūlo automatizuotą išmaniųjų sutarčių auditą ir nuolatinį rizikos stebėjimą, padedant protokolams identifikuoti ir spręsti pažeidžiamumus prieš juos išnaudojant.

Kitas pagrindinis žaidėjas, CertiK, įsitvirtino kaip lyderis išmaniųjų sutarčių saugume, siūlydamas automatizuotas audito priemones ir on-chain stebėjimo paslaugas. CertiK Skynet platforma teikia nuolatinį rizikos įvertinimą DeFi projektams, pasitelkdama mašininį mokymąsi aptikti anomalijas ir galimus išpuolius realiuoju laiku. Šis proaktyvus požiūris padarė CertiK pageidautinas partneris daugelio pirmaujančių DeFi protokolų, siekiančių sustiprinti savo rizikos valdymo sistemas.

Kylančios startuoliai taip pat daro didelį poveikį. Gauntlet specializuojasi simuliacijose pagrįsto rizikos modeliavime, leidžiančiame DeFi protokolams testuoti savo sistemas prieš įvairius atakų vektorius ir rinkos sąlygas. OpenZeppelin pristatė Defender, platformą, kuri automatizuoja saugumo operacijas išmaniosioms sutartims, įskaitant realaus laiko grėsmių aptikimą ir incidentų reaguojimo darbotvarkes.

Be to, tokie startuoliai kaip Chaos Labs ir BlockSec populiarėja su AI varomais rizikos varikliais, kurie suteikia nuolatinį stebėjimą ir automatizuotas intervencijos galimybes. Šios sprendimų priemonės ypač patrauklios naujesnėms DeFi projektams, kurių trūksta vidinių saugumo žinių, bet reikia tvirtų, mastelio didinimo rizikos valdymo sprendimų.

Konkurencinė aplinka toliau formuojama bendradarbiavimų tarp DeFi protokolų ir draudimo teikėjų, tokių kaip Nexus Mutual, kurie integruoja automatizuotas rizikos vertinimo priemones, kad dinamiškai koreguotų dangą ir įmokas. Kai DeFi ekosistema bręsta, automatisavimo, AI ir realaus laiko analizių sugyvencija tikimasi suintensyvinti konkurenciją, skatinti inovacijas ir didinti rizikos valdymo standartus visoje sektoriuje.

Augimo prognozės 2025–2030: rinkos dydis, CAGR ir priėmimo rodikliai

Nuo 2025 iki 2030 metų tikimasi, kad rizikos valdymo automatizacijos segmentas decentralizuotų finansų (DeFi) rinkoje rodys tvirtą augimą. Kai DeFi protokolai toliau bręsta ir institucinis dalyvavimas didėja, automatizuotų rizikos valdymo sprendimų paklausa greičiausiai pagreitės. Remiantis 2024 m. Grand View Research ataskaita, tikimasi, kad pasaulinė DeFi rinka viršys 232 mlrd. dolerių iki 2030 metų, o rizikos valdymo automatizacija sudarys reikšmingą šio plėtros dalį.

Rinkos analitikai prognozuoja apie 28% compound annual growth rate (CAGR) rizikos valdymo automatizavimo sprendimams DeFi nuo 2025 iki 2030 metų. Šį augimą lemia keli veiksniai:

• Didėjanti protokolų sudėtis: Kai DeFi platformos įtraukia sudėtingesnius finansinius produktus, realaus laiko automatizuoto rizikos vertinimo ir mažinimo priemonių poreikis tampa kritinis, siekiant užkirsti kelią išpuoliams ir sisteminėms nesėkmėms.
• Reguliavimo spaudimas: Tikimasi, kad numatytos reguliavimo struktūros pagrindinėse rinkose, tokiose kaip ES MiCA ir besikeičiantys JAV gaires, pareikalaus tvirtesnių rizikos kontrolės mechanizmų, toliau skatindamos automatizavimo technologijų priėmimą (Deloitte).
• Institucinis priėmimas: Tradicinių finansų institucijų įtraukimą į DeFi spartina verslo lygių rizikos valdymo sprendimų, įskaitant automatizuotą išmaniųjų sutarčių pažeidžiamumų, likvidumo rizikų ir šalių ekspozicijų stebėjimą, paklausa (PwC).

Rizikos valdymo automatizavimo priemonių priėmimo rodikliai tikimasi labai išaugs, kai daugiau nei 60% iš 50 geriausių DeFi protokolų tikimasi integruoti pažangias automatizuotas rizikos valdymo sistemas iki 2027 metų, palyginti su mažiau nei 25% 2024 metais (Chainalysis). Pagrindiniai sprendimų teikėjai intensyviai investuoja į AI varomas analizes, on-chain monitoring ir automatizuotus reagavimo mechanizmus, kad atitiktų besikeičiančių grėsmių vektorius ir operacines rizikas.

Regioniniu mastu Šiaurės Amerika ir Europa, tikimasi, bus pirmaujančios priėmime, ko gali tikėtis reguliavimo aiškumo ir DeFi inovacijų centrų koncentracijos. Tačiau Azijos Ramiojo vandenyno regionas tikimasi registruoti greičiausią CAGR, kurį skatina sparčios fintech plėtros ir didėjanti blokų grandinių priėmimas (Statista).

Apibendrinant, 2025–2030 išvados rizikos valdymo automatizmo DeFi yra apibūdinamos greitu rinkos plėtimu, aukštais priėmimo rodikliais tarp pirmaujančių protokolų ir stipriu dėmesiu atitiktims bei institucinio lygio saugumui.

Regioninė analizė: Šiaurės Amerika, Europa, Azijos Ramiojo vandenyno regionas ir besivystančios rinkos

Rizikos valdymo automatizavimo priėmimas ir evoliucija decentralizuotose finansuose (DeFi) rodo reikšmingų regioninių skirtumų, kuriuos lemia reguliavimo aplinka, technologinė infrastruktūra ir rinkos brandumas. 2025 m. Šiaurės Amerika, Europa, Azijos Ramiojo vandenyno regionas ir besivystančios rinkos kiekviena suteikia išskirtinius peizažus automatizuotų rizikos valdymo sprendimų diegimui ir inovacijoms DeFi.

• Šiaurės Amerika: Jungtinės Valstijos ir Kanada lieka DeFi inovacijų priešakyje, kurią skatina stipri rizikos kapitalo ekosistema ir koncentruota blokų grandinių talentų. Automatizuotų rizikos valdymo priemonių – tokių kaip realaus laiko užstatų stebėjimas, išmaniųjų sutarčių auditai ir on-chain analizės – vis daugiau integruojama į DeFi protokolus, kad būtų sprendžiami reguliavimo dėmesiai ir institucinis priėmimas. Reguliavimo institucijos, tokios kaip JAV vertybinių popierių ir biržų komisija ir FINRA, ragina užtikrinti didesnį skaidrumą, skatinančius DeFi platformas priimti pažangią automatizaciją atitikties ir rizikos mažinimui. Šiaurės Amerikos DeFi projektai dažnai bendradarbiauja su RegTech įmonėmis, kad įgyvendintų AI varomus rizikos vertinimus ir automatizuotas atitikties patikras.
• Europa: Europos DeFi rinka formuojama besikeičiančios reguliavimo struktūros pagal Europos vertybinių popierių ir rinkų instituciją ir kripto turto rinkos reguliavimą (MiCA). Europos DeFi protokolai teikia prioritetą automatizuotam rizikos valdymui, kad atitiktų griežtus KYC/AML reikalavimus ir padidintų vartotojų apsaugą. Regionas mato stiprią bendradarbiavimą tarp fintech startuolių ir tradicinių finansų institucijų, skatindamas interoperabilių rizikos valdymo modulių plėtrą. Automatizuotos priemonės, skirtos sandorių stebėjimui ir išmaniųjų sutarčių draudimui, ypač populiarėja finansiniuose centruose, tokiuose kaip Londonas, Berlynas ir Ciurichas.
• Azijos Ramiojo vandenyno regionas: Azijos Ramiojo vandenyno regionas pasižymi sparčiu DeFi priėmimu, ypač Singapūre, Honkonge ir Pietų Korėjoje. Reguliavimo aiškumas iš pareigūnų, tokių kaip Singapūro monetarinė institucija, paskatino automatizuoto rizikos valdymo integraciją, įskaitant realaus laiko sukčiavimo aptikimą ir automatizuotus likvidavimo mechanizmus. Regiono tech-savvy vartotojų bazė ir didelis mobiliųjų įrenginių naudojimas skatina paklausą patogioms, automatizuotoms rizikos valdymo platformoms. Vietinės DeFi projektai dažnai pasitelkia AI ir mašininį mokymąsi prognozuodami ir mažindami protokolo pažeidžiamumus.
• Besivystančios rinkos: Lotynų Amerikoje, Afrikoje ir kai kuriose Pietryčių Azijos dalyse DeFi priėmimas skatinamas finansinės įtraukties ir alternatyvų nestabiliai vietinei valiutai poreikio. Automatizuotas rizikos valdymas dažnai yra įtrauktas į mobiliųjų pirmojo pasirinkimo DeFi platformas, orientuotas į kredito vertinimą, anti-sukčiavimo ir sandorių rizikos vertinimą. Tačiau ribotas reguliavimo priežiūros patiriamas ir infrastruktūros iššūkiai gali trukdyti automatizavimo sudėtingumui lyginant su išsivysčiusiomis rinkomis. Nepaisant to, partnerystės su pasauliniais DeFi teikėjais pagreitina skalinių, automatizuotų rizikos sprendimų diegimą šiose srityse (Pasaulio bankas).

Visiškai, nors Šiaurės Amerika ir Europa pirmauja reguliavimo įtakoje, Azijos Ramiojo vandenyno regionas pasižymi technologine inovacija, o besivystančios rinkos orientuojasi į prieinamumą ir mastelį. Šios regioninės dinamikos toliau formuos rizikos valdymo automatizavimo konkurencinę aplinką DeFi iki 2025 metų.

Iššūkiai ir galimybės: reguliavimo, techniniai ir priėmimo barjerai

Rizikos valdymo automatizavimas decentralizuotose finansuose (DeFi) susiduria su sudėtinga iššūkių ir galimybių aplinka, kai sektorius bręsta 2025 metais. Decentralizuota ir be leidimų DeFi prigimtis pristato unikalius reguliavimo, techninius ir priėmimo barjerus, kurie tiek trukdo, tiek skatina inovacijas automatizuotose rizikos valdymo sprendimuose.

Reguliavimo barjerai: Standartizuotų pasaulinių reguliavimų trūkumas dėl DeFi platformų išlieka reikšmingu iššūkiu. Tokioje vietoje kaip Europos Sąjunga judama į priekį su tokiomis struktūromis kaip MiCA, tačiau šios dažnai tiesiogiai nesprendžia DeFi protokolų niuansų, ypač tų, kurie veikia be aiškių teisinių subjektų ar centralizuoto valdymo. Ši reguliavimo neaiškumas kuria neapibrėžtumą kūrėjams ir instituciniams dalyviams, ribojant automatizuotų rizikos valdymo priemonių priėmimą, kuris gali turėti atitikti pinigų plovimo (AML) ir pažink save (KYC) reikalavimus. Tačiau besikeičianti informacija iš tokių institucijų kaip Finansinio veiksmų darbo grupė (FATF) ir bandomosios reguliavimo smėlio dėžes tokiose vietose kaip Singapūras ir EK galimybės, atveria galimybes atitikties inovacijoms.

Techniniai barjerai: DeFi protokolai inherentužino sudėtingi, su tarpusavio kūrimu ir bendradarbiavimu, kurie sukuria naujų rizikos vektorių. Automatizuotos rizikos valdymo sistemos turi rūpintis išmaniųjų sutarčių pažeidžiamumais, oracle manipuliacijomis ir momentinių paskolų atakomis. Greitas protokolų atnaujinimo tempas ir Layer 2 sprendimų plėtros toliau apsunkina automatizuotų rizikos priemonių integraciją. Nepaisant šių iššūkių, pažanga on-chain analizuojant, realaus laiko stebėjime ir formalių patvirtinimo metodų taikyme leidžia sukurti tvirtesnį automatizavimą. Tokios kompanijos kaip Chainlink ir Gauntlet pionieriškai kuria automatizuotas rizikos vertinimo ir mažinimo sistemas, naudojant decentralizuotus oracle ir simuliacinio streso testavimą.

Priėmimo barjerai: Vartotojų pasitikėjimas ir edukacija išlieka reikšmingais iššūkiais. Daugelis DeFi vartotojų yra atsargūs dėl kontrolės perdavimo automatizuotoms sistemoms, atsižvelgiant į aukšto profilio išpuolius ir protokolo nesėkmes. Be to, vartotojų patirtis integruojant ir pritaikant automatizuotas rizikos valdymo priemones dažnai yra sudėtinga, atbaidanti platesnį priėmimą. Tačiau kai institucijų susidomėjimas auga – tai parodo partnerystės tarp DeFi protokolų ir tradicinių finansinių institucijų, tokių kaip JPMorgan Chase – kyla didėjanti paklausa verslo lygio, patogių rizikos automatizavimo sprendimų.

Apibendrinant, nors reguliavimo neaiškumas, techninė sudėtingumas ir vartotojų priėmimas kelia didelių barjerų, jie taip pat suteikia galimybes rizikos valdymo automatizacijos inovacijoms. Nuolat besikeičiančių standartų, technologijų ir rinkos dalyvių evoliucija tikėtina, kad 2025 ir vėliau atneš daug reikšmingos pažangos.

Ateities perspektyvos: strateginės rekomendacijos ir investicijų prioritetai

Žvelgiant į 2025 metus, rizikos valdymo automatizavimo ateitis decentralizuotose finansuose (DeFi) bus formuojama sektoriaus greito augimo, didėjančio reguliavimo dėmesio ir tobulėjančių tiek grėsmių, tiek mažinimo įrankių sudėtingumo. Strateginės rekomendacijos ir investicijų prioritetai suinteresuotiesiems subjektams – protokolų kūrėjams, instituciniams investuotojams ir infrastruktūros teikėjams – turėtų būti orientuotos į kelias pagrindines sritis, kad būtų užtikrintas atsparumas ir tvarus augimas.

• Prioritetas teikti tarpprotokolų rizikos vertinimo įrankiams: Kaip DeFi ekosistemos tampa vis susijusios, protokolų nesėkmių ar išpuolių plitimo rizika didėja. Investicijos į automatizuotas, tarpusavyje suderintas rizikos vertinimo platformas, kurios sujungia duomenis iš skirtingų protokolų, bus itin svarbios. Šios priemonės turėtų pasinaudoti on-chain analizu ir mašininio mokymosi, teikdamos realaus laiko rizikos vertinimą ir ankstyvosios perspėjimo sistemas. Tokios kompanijos kaip Chainalysis ir Gauntlet jau yra pionieriai tokių sprendimų, o tolesnės inovacijos tikimasi.
• Pagerinti išmaniųjų sutarčių audito automatizavimą: Automatizuotos audito priemonės, kurios nuolat stebi diegiamas išmaniąsias sutartis dėl pažeidžiamumų, taps pagrindiniu reikalavimu. Investicijos turėtų būti nukreiptos į platformas, kurios integruoja formalią patvirtinimą, fuzz testing ir anomalijų aptikimą, sumažinant priklausomybę nuo periodinių rankinių audito. CertiK ir OpenZeppelin yra pirmaujančios šioje srityje, tačiau rinka yra atvira pažangesniems, AI-paremtams sprendimams.
• Integruoti reguliavimo atitikties automatizavimą: Augant pasaulinių reguliuotojų priežiūrai DeFi, automatizuoti atitikties moduliai, tokie kaip realaus laiko sandorių stebėjimas ir tapatybės patvirtinimas, bus būtini. Sprendimai, galintys prisitaikyti prie besikeičiančių reguliavimo struktūrų ir teikti skaidrų ataskaitą, pritrauks institucijų kapitalą. Elliptic ir TRM Labs yra pastebimi teikėjai šioje srityje.
• Investuoti į decentralizuotus draudimo protokolus: Automatizuotas rizikos valdymas turėtų būti papildytas decentralizuotais draudimo produktais, kurie gali užtikrinti išmaniųjų sutarčių ir protokolų rizikas. Tokios platformos kaip Nexus Mutual ir InsurAce plečia apyskaitos pasirinkimus, o daugiau kapitalo srautų skatins inovacijas parametric draudime ir automatizuotame pretenzijų apdorojime.

Apibendrinant, 2025 metų perspektyvos dėl rizikos valdymo automatizavimo DeFi orientuojasi į tarpusavybę, nuolatinį stebėjimą, reguliavimo prisitaikymą ir draudimo integraciją. Strateginės investicijos šiose srityse ne tik sumažins sistemines rizikas, bet ir skatins didesnį institucijų dalyvavimą ir ilgalaikį sektoriaus augimą, kaip pabrėžta neseniai atliktose analizėse iš McKinsey & Company ir Consensys.

Šaltiniai ir nuorodos

• Chainalysis
• Consensys
• Messari
• ChainSecurity
• OpenZeppelin
• Gauntlet
• McKinsey & Company
• Consensys
• Chainlink
• Aave
• Compound
• CertiK
• Chaos Labs
• BlockSec
• Nexus Mutual
• Grand View Research
• Deloitte
• PwC
• Statista
• FINRA
• Europos vertybinių popierių ir rinkų institucija
• Singapūro monetarinė institucija
• Pasaulio bankas
• Gauntlet
• JPMorgan Chase
• Elliptic
• TRM Labs
• InsurAce