Automatizacija upravljanja rizicima u decentraliziranim financijama (DeFi) 2025: Navigacija kroz sigurnost pogonjenu umjetnom inteligencijom, rast tržišta i strateške prilike. Ovaj izvještaj donosi dubinsku analizu tehnoloških trendova, konkurentske dinamike i budućih izglede za automatizaciju rizika u DeFi-u.

• Izvršni sažetak: Ključni uvidi i tržišne istaknutosti
• Pregled tržišta: Definiranje automatizacije upravljanja rizicima u DeFi-u
• Tehnološki trendovi: AI, strojno učenje i inovacije pametnih ugovora
• Konkurentski krajolik: Vodeći igrači i nove startup tvrtke
• Prognoze rasta 2025–2030: Veličina tržišta, CAGR i stope usvajanja
• Regionalna analiza: Sjeverna Amerika, Europa, Azijsko-pacifička regija i tržišta u razvoju
• Izazovi i prilike: Regulativne, tehničke i prepreke usvajanju
• Budući izgledi: Strateške preporuke i prioriteti ulaganja
• Izvori & Reference

Izvršni sažetak: Ključni uvidi i tržišne istaknutosti

Brza evolucija decentraliziranih financija (DeFi) pojačala je potrebu za robusnim, automatiziranim rješenjima za upravljanje rizicima. U 2025. godini, sektor DeFi-a predviđa se da će premašiti 200 milijardi dolara u ukupnoj vrijednosti zaključanoj (TVL), što odražava njegov eksplozivni rast i sve veću složenost povezanih rizika. Alati za automatizirano upravljanje rizicima pojavljuju se kao kritična infrastruktura, omogućujući protokolima i korisnicima da identificiraju, ocjenjuju i ublažavaju prijetnje kao što su ranjivosti pametnih ugovora, tržišna volatilnost i krize likvidnosti u stvarnom vremenu.

Ključni uvidi iz nedavnih tržišnih analiza ukazuju na to da usvajanje automatizacije upravljanja rizicima potiču nekoliko čimbenika:

• Rastuća incidencija eksploatacija: Ugledni DeFi hakeri i eksploatacije, koje su rezultirale gubicima od više od 2,5 milijardi dolara samo u 2023. godini, ubrzali su potražnju za automatiziranim sustavima praćenja i odgovora (Chainalysis).
• Regulatorna kontrola: Globalni regulatori povećavaju nadzor nad DeFi platformama, potičući protokole da implementiraju automatizirane usklađenosti i kontrole rizika kako bi zadovoljili razvijajuće standarde (Financijska akcijska radna skupina (FATF)).
• Tehnološki napredak: Integracija umjetne inteligencije i strojnog učenja u alate za upravljanje rizicima DeFi-a omogućila je otkrivanje anomalija u stvarnom vremenu, prediktivnu analitiku i automatizirane mehanizme likvidacije, značajno smanjujući ručnu intervenciju (Consensys).
• Institucionalno sudjelovanje: Ulazak institucionalnih investitora u DeFi katalizira razvoj platformi za upravljanje rizicima na razini poduzeća, s fokusom na transparentnost, auditablečnost i zaštitu kapitala (Messari).

Tržišni lideri kao što su ChainSecurity, OpenZeppelin i Gauntlet su na čelu, nudeći usluge automatiziranog reviziranja, simulacije i procjene rizika. Ova rješenja sve se više integriraju izravno u DeFi protokole, omogućujući kontinuiranu procjenu rizika i adaptivne strategije odgovora.

Gledajući unaprijed, konvergencija automatizacije, umjetne inteligencije i decentralizacije upravljanja očekuje se da će dodatno povećati otpornost i skalabilnost DeFi ekosustava. Kako automatizacija upravljanja rizicima postaje standardna praksa, igrat će ključnu ulogu u poticanju povjerenja korisnika, regulatorne usklađenosti i održivog rasta diljem DeFi krajolika 2025. godine i dalje.

Pregled tržišta: Definiranje automatizacije upravljanja rizicima u DeFi-u

Automatizacija upravljanja rizicima u decentraliziranim financijama (DeFi) odnosi se na implementaciju algoritamskih i pametnih ugovornih sustava koji autonomno identificiraju, ocjenjuju i ublažavaju financijske rizike unutar decentraliziranih protokola. Za razliku od tradicionalnih financija, gdje upravljanje rizicima ovisi o središnjem nadzoru i ručnim intervencijama, DeFi koristi blockchain tehnologiju za stvaranje transparentnih, programabilnih i samoprovedivih kontrola rizika. Ovi automatizirani sustavi dizajnirani su kako bi se suočili s jedinstvenim ranjivostima DeFi-a, kao što su greške u pametnim ugovorima, eksploatacije protokola, tržišna volatilnost i krize likvidnosti.

U 2025. godini, DeFi ekosustav nastavlja se brzo širiti, s ukupnom vrijednošću zaključanom (TVL) u DeFi protokolima koja premašuje 100 milijardi dolara, prema DefiLlama. Ovaj rast pojačao je potrebu za robusnim, skalabilnim i automatiziranim rješenjima za upravljanje rizicima. Ključne komponente automatizacije upravljanja rizicima u DeFi uključuju:

• Automatizirani mehanizmi likvidacije: Pametni ugovori prate omjere kolaterala u kreditnim protokolima i pokreću likvidacije kada se pragovi prekorače, minimizirajući sustavni rizik i štiteći solventnost protokola.
• Analitika rizika u stvarnom vremenu: On-chain podaci i orakuli omogućuju kontinuirano praćenje tržišnih uvjeta, omogućujući protokolima da dinamički prilagođavaju parametre kao što su kamatne stope, zahtjevi za kolateralom i ograničenja poluge.
• Osiguravajući protokoli: Decentralizirane osiguravajuće platforme koriste automatizirano osiguranje i obradu zahtjeva kako bi ponudile pokriće protiv grešaka u pametnim ugovorima i drugih DeFi-specifičnih rizika.
• Automatizacija upravljanja: Decentralizirane autonomne organizacije (DAO) provode automatizirano glasovanje i izvršenje prijedloga kako bi brzo reagirale na nove rizike i ranjivosti protokola.

Usvajanje automatizacije upravljanja rizicima potiče sve veća složenost i međusobna povezanost DeFi protokola. Kako ističe Consensys, kompozabilnost DeFi-a—gdje protokoli grade jedni na drugima—pojačava i prilike i rizike, čineći ručni nadzor rizika nepraktičnim u velikoj mjeri. Automatizirani sustavi ne samo da poboljšavaju sigurnost i otpornost, već i potiču povjerenje korisnika pružajući transparentne, revizibilne i otporne na manipulacije kontrole rizika.

Gledajući unaprijed, evolucija automatizacije upravljanja rizicima u DeFi-u očekuje se da će biti oblikovana napretkom u umjetnoj inteligenciji, međusobnoj povezanosti između lanaca i regulatornim okvirima. Kako napominje McKinsey & Company, integracija AI-pokretanih analitika i prediktivnog modeliranja dodatno će usavršiti strategije procjene i ublažavanja rizika, pozicionirajući DeFi kao zreliji i sigurniji segment globalnog financijskog ekosustava.

Tehnološki trendovi: AI, strojno učenje i inovacije pametnih ugovora

Automatizacija upravljanja rizicima u decentraliziranim financijama (DeFi) brzo se razvija, potaknuta integracijom umjetne inteligencije (AI), strojnog učenja (ML) i naprednih tehnologija pametnih ugovora. Kako DeFi platforme nastavljaju privlačiti značajan kapital i sudjelovanje korisnika, složenost i razmjeri povezani rizici—kao što su ranjivosti pametnih ugovora, tržišna volatilnost i eksploatacije protokola—dovode do potrebe za sofisticiranijim, automatiziranim rješenjima.

U 2025. godini, AI i ML algoritmi se sve više koriste za praćenje on-chain aktivnosti u stvarnom vremenu, omogućujući ranu detekciju anomalnih uzoraka koji mogu ukazivati na sigurnosne propuste ili manipulaciju tržištem. Na primjer, platforme koriste ML-pokretne prediktivne analitike za procjenu vjerojatnosti likvidacijskih događaja, dinamičko prilagođavanje zahtjeva za kolateralom i optimizaciju kamatnih stopa na temelju evoluirajućih profila rizika. Ovi sustavi mogu obraditi ogromne količine povijesnih i realnih podataka, pružajući razinu granularity procjene rizika koju ručne metode ne mogu postići.

Inovacije pametnih ugovora također su središnje za automatizaciju upravljanja rizicima. Pametni ugovori sljedeće generacije dizajnirani su s ugrađenim kontrolama rizika, kao što su automatizirani prekidači, dinamične prilagodbe naknada i samoprovedivi mehanizmi osiguranja. Ove značajke omogućuju DeFi protokolima da autonomno reagiraju na ekstremne tržišne uvjete, smanjujući učinak flash crash-ova ili naglih gubitaka likvidnosti. Na primjer, neki protokoli sada koriste on-chain orakule i AI-podržane ocjene rizika kako bi automatski pauzirali ili modificirali ponašanje ugovora kada su prethodno definirani pragovi rizika prekoračeni.

Vodeći igrači i konsorciji snažno ulažu u ove tehnologije. Prema Consensys, usvajanje AI-pokretanih alata za upravljanje rizicima poraslo je više od 40% iz godine u godinu među velikim DeFi protokolima. Slično tome, Chainlink je proširio svoj skup decentraliziranih usluga orakula kako bi uključio analitiku rizika u stvarnom vremenu, podržavajući automatizirane odgovore na tržišne anomalije. U međuvremenu, Aave i Compound integrirali su automatizirane mehanizme likvidacije i prilagodbe kolaterala, značajno smanjujući izloženost korisnika naglim tržišnim padovima.

Gledajući unaprijed, konvergencija AI, ML i inovacija pametnih ugovora očekuje se da će dodatno poboljšati otpornost i skalabilnost DeFi ekosustava. Kako se regulatorna kontrola pojačava i institucionalno sudjelovanje raste, robusno, automatizirano upravljanje rizicima bit će ključno za održavanje povjerenja i stabilnosti u decentraliziranim financijskim tržištima.

Konkurentski krajolik: Vodeći igrači i nove startup tvrtke

Konkurentski krajolik za automatizaciju upravljanja rizicima u decentraliziranim financijama (DeFi) brzo se razvija, potaknut eksponencijalnim rastom sektora i sve većom sofisticiranošću prijetnji. Godine 2025. tržište je obilježeno mješavinom etabliranih tvrtki za sigurnost blockchain-a, DeFi-nativnih programera protokola i novog vala startupova koji koriste umjetnu inteligenciju i naprednu analitiku za automatizaciju otkrivanja i ublažavanja rizika.

Među vodećim igračima, Chainalysis i ConsenSys proširili su svoju ponudu kako bi uključili automatizirane alate za procjenu rizika prilagođene DeFi protokolima. Chainalysis, poznat po svojoj analitici blockchaina, sada nudi rješenja za praćenje u stvarnom vremenu koja signaliziraju sumnjive transakcije i ranjivosti pametnih ugovora, besprijekorno se integrirajući s DeFi platformama. ConsenSys, putem svoje Diligence suite, nudi automatizirano reviziranje pametnih ugovora i kontinuirano praćenje rizika, pomažući protokolima da identificiraju i rješavaju ranjivosti prije nego što dođe do njihova iskorištavanja.

Još jedan veliki igrač, CertiK, uspostavio se kao lider u sigurnosti pametnih ugovora, nudeći automatizirane alate za reviziju i usluge praćenja on-chain. CertiK-ova platforma Skynet pruža kontinuirano ocjenjivanje rizika za DeFi projekte, koristeći strojno učenje za otkrivanje anomalija i potencijalnih eksploatacija u stvarnom vremenu. Ovaj proaktivan pristup učinio je CertiK omiljenim partnerom za mnoge vrhunske DeFi protokole koji žele ojačati svoje okvire upravljanja rizicima.

Nove startup tvrtke također postižu značajne uspjehe. Gauntlet se specijalizirao za modeliranje rizika temeljenog na simulacijama, omogućujući DeFi protokolima da testiraju svoje sustave protiv različitih vektora napada i tržišnih uvjeta. OpenZeppelin je predstavio Defender, platformu koja automatizira sigurnosne operacije za pametne ugovore, uključujući detekciju prijetnji u stvarnom vremenu i radne tokove odgovor na incidente.

Osim toga, startupi poput Chaos Labs i BlockSec stječu popularnost s AI-pokrenutim motorima rizika koji pružaju kontinuirano praćenje i mogućnosti automatizirane intervencije. Ova rješenja su posebno atraktivna za novije DeFi projekte koji nemaju vlastitu sigurnosnu ekspertizu, ali zahtijevaju robusno, skalabilno upravljanje rizicima.

Konkurentski krajolik dodatno oblikuje suradnja između DeFi protokola i osiguravajućih pružatelja, kao što je Nexus Mutual, koji integrira alate za automatiziranu procjenu rizika kako bi dinamički prilagodio pokriće i premije. Kako DeFi ekosustav sazrijeva, konvergencija automatizacije, AI i analitike u stvarnom vremenu očekuje se da će pojačati konkurenciju, potičući inovacije i podižući standarde za upravljanje rizicima diljem sektora.

Prognoze rasta 2025–2030: Veličina tržišta, CAGR i stope usvajanja

Razdoblje od 2025. do 2030. godine predviđa se da će svjedočiti jakom rastu u segmentu automatizacije upravljanja rizicima unutar tržišta decentraliziranih financija (DeFi). Kako se DeFi protokoli nastavljaju razvijati i institucionalno sudjelovanje raste, potražnja za automatiziranim rješenjima za upravljanje rizicima očekuje se da će ubrzati. Prema izvješću iz 2024. godine od Grand View Research, globalno DeFi tržište očekuje se da će doseći procjenu veću od 232 milijarde dolara do 2030. godine, pri čemu automatizacija upravljanja rizicima čini značajan dio ovog širenja.

Tržišni analitičari prognoziraju godišnju stopu rasta (CAGR) od približno 28% za rješenja automatizacije upravljanja rizicima u DeFi-u između 2025. i 2030. Ovaj rast potiče nekoliko čimbenika:

• Rastuća složenost protokola: Kako DeFi platforme uvode sofisticiranije financijske proizvode, potreba za automatskim, real-time procjenama rizika i alatima za ublažavanje postaje kritična za sprječavanje eksploatacija i sustavnih neuspjeha.
• Regulatorni pritisci: Očekivani regulatorni okviri na glavnim tržištima, kao što su EU-ova MiCA i razvijajući američki smjernici, očekuje se da će zahtijevati robusnije kontrole rizika, dodatno potičući usvajanje automatiziranih tehnologija (Deloitte).
• Institucionalno usvajanje: Ulazak tradicionalnih financijskih institucija u DeFi ubrzava potražnju za rješenjima za upravljanje rizicima na razini poduzeća, uključujući automatizirano praćenje ranjivosti pametnih ugovora, likvidnosnih rizika i izloženosti protivpartijama (PwC).

Stope usvajanja alata za automatizaciju upravljanja rizicima predviđaju se značajno porasti, pri čemu se očekuje da će više od 60% 50 vodećih DeFi protokola integrirati napredne sustave automatiziranog upravljanja rizicima do 2027. godine, u usporedbi s manje od 25% u 2024. godini (Chainalysis). Ključni pružatelji rješenja snažno ulažu u AI-podržane analitike, on-chain praćenje i automatizirane mehanizme odgovora kako bi se suočili s evoluirajućim vektorima prijetnji i operativnim rizicima.

Regionalno, očekuje se da će Sjeverna Amerika i Europa predvoditi u usvajanju, potaknuti regulatornom jasnoćom i koncentracijom DeFi inovacijskih središta. Međutim, Azijsko-pacifička regija očekuje se da će zabilježiti najbrži CAGR, potaknut brzim razvojem fintech-a i povećanjem usvajanja blockchain-a (Statista).

U sažetku, izgledi za 2025.–2030. godinu za automatizaciju upravljanja rizicima u DeFi-u obilježeni su brzim širenjem tržišta, visokim stopama usvajanja među vodećim protokolima i snažnim naglaskom na usklađenost i sigurnost na razini institucija.

Regionalna analiza: Sjeverna Amerika, Europa, Azijsko-pacifička regija i tržišta u razvoju

Usvajanje i evolucija automatizacije upravljanja rizicima u decentraliziranim financijama (DeFi) pokazuju značajne regionalne varijacije, oblikovane regulatornim okruženjem, tehnološkom infrastrukturom i zrelošću tržišta. U 2025. godini, Sjeverna Amerika, Europa, Azijsko-pacifička regija i tržišta u razvoju predstavljaju različite krajolike za implementaciju i inovaciju automatiziranih rješenja za upravljanje rizicima u DeFi-u.

• Sjeverna Amerika: Sjedinjene Američke Države i Kanada ostaju na čelu DeFi inovacija, vođene snažnim ekosustavom rizičnog kapitala i koncentracijom blockchain talenta. Alati za automatizirano upravljanje rizicima—poput praćenja kolaterala u stvarnom vremenu, revizije pametnih ugovora i on-chain analitike—sve se više integriraju u DeFi protokole kako bi se suočili s regulatornom kontrolom i institucionalnim usvajanjem. Regulatorna tijela poput američke Komisije za vrijednosne papire i FINRA potiču veću transparentnost, potičući DeFi platforme da usvoje napredne automatizacije za usklađenost i ublažavanje rizika. DeFi projekti u Sjevernoj Americi često surađuju s RegTech tvrtkama kako bi implementirali AI-pokretne ocjene rizika i automatizirane provjere usklađenosti.
• Europa: Europsko DeFi tržište oblikovano je evolucijom regulatornog okvira pod Europskom agencijom za vrijednosne papire i tržišta i Regulativom o tržištima kripto imovine (MiCA). Europski DeFi protokoli prioritetiziraju automatizaciju upravljanja rizicima kako bi se pridržavali strogih KYC/AML zahtjeva i poboljšali zaštitu korisnika. Regija bilježi jaku suradnju između fintech startupa i tradicionalnih financijskih institucija, potičući razvoj interoperabilnih modula za upravljanje rizicima. Automatizirani alati za praćenje transakcija i osiguranje pametnih ugovora stječu na značaju, posebno u financijskim centrima poput Londona, Berlina i Züricha.
• Azijsko-pacifička regija: Azijsko-pacifička regija obilježena je brzim usvajanjem DeFi-a, posebno u Singapuru, Hong Kongu i Južnoj Koreji. Regulativna jasnoća od strane tijela poput Monetarne vlasti Singapura potiče integraciju automatizacije upravljanja rizicima, uključujući otkrivanje prevara u stvarnom vremenu i automatizirane mehanizme likvidacije. Tehnološki napredna korisnička baza i visoka penetracija mobilnih uređaja potiču potražnju za korisnički prijateljskim, automatiziranim nadzornim pločama rizika. Lokalni DeFi projekti često koriste AI i strojno učenje kako bi predvidjeli i ublažili ranjivosti protokola.
• Tržišta u razvoju: U Latinskoj Americi, Africi i dijelovima Jugoistočne Azije, usvajanje DeFi-a pokreće potreba za financijskom inkluzijom i alternativama nestabilnim lokalnim valutama. Automatizirano upravljanje rizicima često je ugrađeno u mobilne DeFi platforme, fokusirajući se na ocjenjivanje kredita, sprječavanje prijevara i procjenu rizika transakcija. Međutim, ograničena regulatorna kontrola i infrastrukturni izazovi mogu otežati sofisticiranost automatizacije u usporedbi s razvijenim tržištima. Ipak, partnerstva s globalnim DeFi pružateljima ubrzavaju implementaciju skalabilnih, automatiziranih rješenja za rizik u tim regijama (Svjetska banka).

Sveukupno, dok Sjeverna Amerika i Europa vode u regulatorno pokrenutoj automatizaciji, Azijsko-pacifička regija blista u tehnološkoj inovaciji, a tržišta u razvoju fokusiraju se na pristupačnost i skalabilnost. Ove regionalne dinamike nastavit će oblikovati konkurentski krajolik automatizacije upravljanja rizicima u DeFi-u do 2025. godine.

Izazovi i prilike: Regulativne, tehničke i prepreke usvajanju

Automatizacija upravljanja rizicima u decentraliziranim financijama (DeFi) suočava se s kompleksnim krajolikom izazova i prilika dok se sektor zreli do 2025. godine. Decentralizirana i bez dozvola priroda DeFi-a uvodi jedinstvene regulatorne, tehničke i prepreke usvajanju koje istovremeno ometaju i potiču inovacije u rješenjima automatizacije rizika.

Regulatorne prepreke: Nedostatak standardiziranih globalnih regulacija za DeFi platforme ostaje značajan izazov. Jurisdikcije poput Europske unije napreduju s okvirima poput MiCA, no često ne obrađuju specifične nijanse DeFi protokola, posebno onih koji djeluju bez jasnih pravnih entiteta ili središnjeg upravljanja. Ova regulatorna nejasnoća stvara nesigurnost za programere i institucionalne sudionike, ograničavajući usvajanje automatiziranih alata za upravljanje rizicima koji bi se mogli morati pridržavati zahtjeva za sprječavanje pranja novca (AML) i upoznavanje s kupcima (KYC). Međutim, evolucija smjernica od tijela poput Financijske akcijske radne skupine (FATF) i pilot regulatorne sandboxe u regijama poput Singapura i UAE otvaraju prilike za usklađenu inovaciju.

Tehničke prepreke: DeFi protokoli su inherentno složeni, s kompozabilnošću i interoperabilnošću koje uvode nove vektore rizika. Automatizirani sustavi upravljanja rizicima moraju se nositi s ranjivostima pametnih ugovora, manipulacijom orakula i flash loan napadima. Brza promjena protokola i proliferacija Layer 2 rješenja dodatno otežavaju integraciju automatiziranih alata za rizik. Ipak, napredak u on-chain analitici, praćenju u stvarnom vremenu i usvajanju formalnih metoda verificiranja omogućava robusnije automatizacije. Tvrtke poput Chainlink i Gauntlet pioniri su okvira za automatiziranu procjenu i ublažavanje rizika, koristeći decentralizirane orakule i simulacijsko testiranje.

Prepreke usvajanju: Povjerenje korisnika i edukacija ostaju značajni prepreke. Mnogi DeFi korisnici su oprezni glede predavanja kontrole automatiziranim sustavima, posebno s obzirom na povijest uglednih eksploatacija i neuspjeha protokola. Osim toga, iskustvo korisnika za integraciju i prilagodbu alata za automatizaciju upravljanja rizicima često je složeno, što odgađa mainstream usvajanje. Međutim, kako raste interes institucija—o čemu svjedoče partnerstva između DeFi protokola i tradicionalnih financijskih institucija poput JPMorgan Chase—sve je veća potražnja za rješenjima automatizacije rizika koja su pogodna za poduzeća i prijateljska prema korisnicima.

U sažetku, dok regulatorna neizvjesnost, tehnička složenost i usvajanje korisnika predstavljaju značajne prepreke, one također stvaraju prilike za inovacije u automatizaciji upravljanja rizicima. Kontinuirana evolucija standarda, tehnologije i sudionika na tržištu vjerojatno će pokrenuti značajan napredak 2025. godine i kasnije.

Budući izgledi: Strateške preporuke i prioriteti ulaganja

Gledajući unaprijed do 2025. godine, budućnost automatizacije upravljanja rizicima u decentraliziranim financijama (DeFi) oblikovat će brzi rast sektora, povećana regulatorna kontrola i evolucijska sofisticiranost prijetnji i alata za ublažavanje. Strateške preporuke i prioriteti ulaganja za dionike—programere protokola, institucionalne investitore i pružatelje infrastrukture—trebaju se usredotočiti na nekoliko ključnih područja kako bi osigurali otpornost i održiv rast.

• Prioritizirati alate za ocjenu rizika između protokola: Kako DeFi ekosustavi postaju sve povezaniji, rizik od kontaminacije od neuspjeha protokola ili eksploatacija se povećava. Ulaganje u automatizirane, interoperabilne platforme za procjenu rizika koje agregiraju podatke iz više protokola bit će ključno. Ovi alati trebaju koristiti on-chain analitiku i strojno učenje za pružanje procjene rizika u stvarnom vremenu i sustava ranog upozorenja. Tvrtke poput Chainalysis i Gauntlet već pomažu u pionirizaciji takvih rješenja, a očekuje se daljnja inovacija.
• Poboljšati automatizaciju revizije pametnih ugovora: Automatizirani alati za reviziju koji kontinuirano prate implementirane pametne ugovore radi ranjivosti postat će osnovni zahtjev. Ulaganja bi trebala biti usmjerena prema platformama koje integrišu formalnu verifikaciju, fuzz testiranje i otkrivanje anomalija, smanjujući ovisnost o periodičnim ručnim revizijama. CertiK i OpenZeppelin vodeća su imena u ovom području, ali tržište je otvoreno za naprednija, AI-pokretna rješenja.
• Integrirati automatizaciju regulatorne usklađenosti: Uz povećanu regulatornu kontrolu nad DeFi-om, automatizirani moduli za usklađenost—poput praćenja transakcija u stvarnom vremenu i provjere identiteta—bit će neizbježni. Rješenja koja se mogu prilagoditi evoluirajućim regulatornim okvirom i osigurati transparentno izvještavanje privući će institucionalni kapital. Elliptic i TRM Labs su značajni pružatelji u ovoj domeni.
• Ulagati u decentralizirane osiguravajuće protokole: Automatizacija upravljanja rizicima trebala bi biti dopunjena decentraliziranim osiguravajućim proizvodima koji mogu osigurati rizike pametnih ugovora i protokola. Platforme poput Nexus Mutual i InsurAce proširuju opcije pokrića, a daljnji priliv kapitala potaknut će inovacije u parametrijskom osiguranju i automatiziranoj obradi zahtjeva.

U sažetku, izgledi za 2025. godinu za automatizaciju upravljanja rizicima u DeFi-u usmjereni su na interoperabilnost, kontinuirano praćenje, prilagodljivost regulatornim okvirima i integraciju osiguranja. Strateška ulaganja u ova područja ne samo da će smanjiti sustavne rizike, već će potaknuti veće institucionalno sudjelovanje i dugoročni rast sektora, kako ističu nedavne analize McKinsey & Company i Consensys.

Izvori & Reference

• Chainalysis
• Consensys
• Messari
• ChainSecurity
• OpenZeppelin
• Gauntlet
• McKinsey & Company
• Consensys
• Chainlink
• Aave
• Compound
• CertiK
• Chaos Labs
• BlockSec
• Nexus Mutual
• Grand View Research
• Deloitte
• PwC
• Statista
• FINRA
• Europska agencija za vrijednosne papire i tržišta
• Monetarna vlast Singapura
• Svjetska banka
• Gauntlet
• JPMorgan Chase
• Elliptic
• TRM Labs
• InsurAce