Automatisation de la gestion des risques dans la finance décentralisée (DeFi) 2025 : Naviguer dans la sécurité alimentée par l’IA, la croissance du marché et les opportunités stratégiques. Ce rapport propose une analyse approfondie des tendances technologiques, des dynamiques concurrentielles et des perspectives d’avenir pour l’automatisation des risques DeFi.
- Résumé Exécutif : Points Clés et Faits Marquants du Marché
- Aperçu du Marché : Définir l’Automatisation de la Gestion des Risques dans la DeFi
- Tendances Technologiques : IA, Apprentissage Automatique et Innovations en Contrats Intelligents
- Paysage Concurrentiel : Acteurs Principaux et Startups Émergentes
- Prévisions de Croissance 2025–2030 : Taille du Marché, TCAC et Taux d’Adoption
- Analyse Régionale : Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique et Marchés Émergents
- Défis et Opportunités : Obstacles Réglementaires, Techniques et d’Adoption
- Perspectives d’Avenir : Recommandations Stratégiques et Priorités d’Investissement
- Sources & Références
Résumé Exécutif : Points Clés et Faits Marquants du Marché
L’évolution rapide de la finance décentralisée (DeFi) a intensifié le besoin de solutions de gestion des risques robustes et automatisées. En 2025, le secteur DeFi devrait dépasser 200 milliards de dollars de valeur totale bloquée (TVL), reflétant à la fois sa croissance explosive et la complexité croissante des risques associés. Les outils d’automatisation de la gestion des risques émergent comme une infrastructure critique, permettant aux protocoles et aux utilisateurs d’identifier, d’évaluer et d’atténuer les menaces telles que les vulnérabilités des contrats intelligents, la volatilité du marché et les crises de liquidité en temps réel.
Les points clés issus des récentes analyses de marché indiquent que l’adoption de l’automatisation de la gestion des risques est stimulée par plusieurs facteurs :
- Incidence Élevée des Exploits : Les piratages et exploits réputés dans le DeFi, ayant entraîné plus de 2,5 milliards de dollars de pertes en 2023, ont accéléré la demande pour des systèmes de surveillance et de réponse automatisés (Chainalysis).
- Scrutin Réglementaire : Les régulateurs mondiaux intensifient leur contrôle sur les plateformes DeFi, poussant les protocoles à mettre en œuvre des contrôles de conformité et des risques automatisés pour répondre aux normes en évolution (Groupe d’action financière (GAFI)).
- Avancées Technologiques : L’intégration de l’IA et de l’apprentissage automatique dans les outils de gestion des risques DeFi a permis la détection d’anomalies en temps réel, l’analyse prédictive et les mécanismes de liquidation automatisés, réduisant considérablement l’intervention manuelle (Consensys).
- Participation Institutionnelle : L’entrée des investisseurs institutionnels dans le DeFi catalyse le développement de plateformes de gestion des risques de niveau entreprise, axées sur la transparence, l’auditabilité et la protection du capital (Messari).
Les leaders du marché, tels que ChainSecurity, OpenZeppelin et Gauntlet, sont à l’avant-garde, offrant des services d’audit, de simulation et d’évaluation des risques automatisés. Ces solutions sont de plus en plus intégrées directement dans les protocoles DeFi, permettant une évaluation continue des risques et des stratégies de réponse adaptatives.
En regardant vers l’avenir, la convergence de l’automatisation, de l’IA et de la gouvernance décentralisée devrait encore améliorer la résilience et l’évolutivité des écosystèmes DeFi. À mesure que l’automatisation de la gestion des risques devient une pratique standard, elle jouera un rôle central dans la promotion de la confiance des utilisateurs, de la conformité réglementaire et de la croissance durable à travers le paysage DeFi en 2025 et au-delà.
Aperçu du Marché : Définir l’Automatisation de la Gestion des Risques dans la DeFi
L’automatisation de la gestion des risques dans la finance décentralisée (DeFi) se réfère au déploiement de systèmes algorithmiques et basés sur des contrats intelligents qui identifient, évaluent et atténuent de manière autonome les risques financiers au sein des protocoles décentralisés. Contrairement à la finance traditionnelle, où la gestion des risques repose sur une supervision centralisée et une intervention manuelle, la DeFi exploite la technologie blockchain pour créer des contrôles des risques transparents, programmables et auto-exécutables. Ces systèmes automatisés sont conçus pour répondre aux vulnérabilités uniques de la DeFi, telles que les bogues de contrats intelligents, les exploits de protocoles, la volatilité du marché et les crises de liquidité.
En 2025, l’écosystème DeFi continue de s’étendre rapidement, avec une valeur totale bloquée (TVL) dans les protocoles DeFi dépassant les 100 milliards de dollars, selon DefiLlama. Cette croissance a intensifié le besoin de solutions de gestion des risques robustes, évolutives et automatisées. Les principaux composants de l’automatisation de la gestion des risques dans la DeFi incluent :
- Mécanismes de Liquidation Automatisés : Les contrats intelligents surveillent les ratios de colatéral dans les protocoles de prêt et déclenchent des liquidations lorsque les seuils sont franchis, minimisant le risque systémique et protégeant la solvabilité des protocoles.
- Analytique des Risques en Temps Réel : Les flux de données on-chain et les oracles fournissent une surveillance continue des conditions du marché, permettant aux protocoles d’ajuster dynamiquement des paramètres tels que les taux d’intérêt, les exigences de colatéral et les limites de levier.
- Protocoles d’Assurance : Les plateformes d’assurance décentralisées utilisent une sous-écriture et un traitement des sinistres automatisés pour offrir une couverture contre les défaillances de contrats intelligents et d’autres risques spécifiques à la DeFi.
- Automatisation de la Gouvernance : Les Organisations Autonomes Décentralisées (DAO) mettent en œuvre un vote automatisé et une exécution de propositions pour répondre rapidement aux risques émergents et aux vulnérabilités des protocoles.
L’adoption de l’automatisation de la gestion des risques est alimentée par la complexité et l’interconnexion croissantes des protocoles DeFi. Comme l’a souligné Consensys, la composabilité de la DeFi — où les protocoles se construisent les uns sur les autres — amplifie à la fois les opportunités et les risques, rendant la supervision manuelle des risques impraticable à grande échelle. Les systèmes automatisés améliorent non seulement la sécurité et la résilience, mais favorisent également la confiance des utilisateurs en fournissant des contrôles des risques transparents, audités et résistant à la falsification.
À l’avenir, l’évolution de l’automatisation de la gestion des risques dans la DeFi devrait être façonnée par les avancées en intelligence artificielle, l’interopérabilité inter-chaînes et les cadres réglementaires. Comme l’a noté McKinsey & Company, l’intégration de l’analyse pilotée par l’IA et de la modélisation prédictive affinera encore les stratégies d’évaluation et d’atténuation des risques, positionnant la DeFi comme un segment plus mature et sécurisé de l’écosystème financier mondial.
Tendances Technologiques : IA, Apprentissage Automatique et Innovations en Contrats Intelligents
L’automatisation de la gestion des risques dans la finance décentralisée (DeFi) évolue rapidement, propulsée par l’intégration de l’intelligence artificielle (IA), de l’apprentissage automatique (AA) et des technologies de contrats intelligents avancées. Alors que les plateformes DeFi continuent d’attirer des capitaux significatifs et la participation des utilisateurs, la complexité et l’ampleur des risques associés — tels que les vulnérabilités des contrats intelligents, la volatilité du marché et les exploits de protocoles — nécessitent des solutions automatisées plus sophistiquées.
En 2025, les algorithmes d’IA et d’AA sont de plus en plus déployés pour surveiller l’activité on-chain en temps réel, permettant une détection précoce des modèles anormaux pouvant indiquer des violations de sécurité ou une manipulation de marché. Par exemple, les plateformes utilisent des analyses prédictives basées sur l’AA pour évaluer la probabilité d’événements de liquidation, ajuster dynamiquement les exigences de colatéral et optimiser les taux de prêt en fonction des profils de risque en évolution. Ces systèmes peuvent traiter d’énormes volumes de données historiques et en temps réel, fournissant un niveau de granularité d’évaluation des risques que les méthodes manuelles ne peuvent égaler.
Les innovations en matière de contrats intelligents sont également centrales à l’automatisation de la gestion des risques. Les contrats intelligents de nouvelle génération sont conçus avec des contrôles de risque intégrés, tels que des coupe-circuits automatiques, des ajustements de frais dynamiques et des mécanismes d’assurance auto-exécutables. Ces caractéristiques permettent aux protocoles DeFi de répondre de manière autonome aux conditions extrêmes du marché, réduisant l’impact des krachs soudains ou des drains de liquidités. Par exemple, certains protocoles emploient désormais des oracles on-chain et des notations de risque pilotées par l’IA pour suspendre ou modifier automatiquement le comportement des contrats lorsque des seuils de risque prédéfinis sont dépassés.
Les leaders de l’industrie et les consortiums investissent massivement dans ces technologies. Selon Consensys, l’adoption d’outils de gestion des risques alimentés par l’IA a augmenté de plus de 40 % d’une année sur l’autre parmi les principaux protocoles DeFi. De même, Chainlink a élargi sa gamme de services d’oracles décentralisés pour inclure des analyses de risque en temps réel, soutenant des réponses automatisées aux anomalies du marché. Pendant ce temps, Aave et Compound ont intégré des mécanismes de liquidation automatisés et d’ajustement des collatéraux, réduisant considérablement l’exposition des utilisateurs aux baisses de marché soudaines.
À l’avenir, la convergence de l’IA, de l’AA et de l’innovation en matière de contrats intelligents devrait encore améliorer la résilience et l’évolutivité des écosystèmes DeFi. À mesure que le contrôle réglementaire s’intensifie et que la participation institutionnelle croît, une gestion des risques robuste et automatisée sera cruciale pour maintenir la confiance et la stabilité dans les marchés financiers décentralisés.
Paysage Concurrentiel : Acteurs Principaux et Startups Émergentes
Le paysage concurrentiel pour l’automatisation de la gestion des risques dans la finance décentralisée (DeFi) évolue rapidement, propulsé par la croissance exponentielle du secteur et la sophistication croissante des menaces. En 2025, le marché est caractérisé par un mélange de sociétés de sécurité blockchain établies, de développeurs de protocoles natifs DeFi et d’une nouvelle vague de startups exploitant l’intelligence artificielle et l’analyse avancée pour automatiser la détection et l’atténuation des risques.
Parmi les acteurs principaux, Chainalysis et ConsenSys ont élargi leurs offres pour inclure des outils d’évaluation des risques automatisés adaptés aux protocoles DeFi. Chainalysis, connu pour son analyse blockchain, propose désormais des solutions de surveillance en temps réel qui signalent les transactions suspectes et les vulnérabilités des contrats intelligents, s’intégrant parfaitement aux plateformes DeFi. ConsenSys, à travers sa suite Diligence, propose un audit automatisé des contrats intelligents et une surveillance continue des risques, aidant les protocoles à identifier et à traiter les vulnérabilités avant exploitation.
Un autre acteur majeur, CertiK, s’est imposé comme un leader en matière de sécurité des contrats intelligents, offrant des outils d’audit automatisés et des services de surveillance on-chain. La plateforme Skynet de CertiK fournit un score de risque continu pour les projets DeFi, utilisant l’apprentissage automatique pour détecter des anomalies et des exploits potentiels en temps réel. Cette approche proactive a fait de CertiK un partenaire privilégié pour de nombreux protocoles DeFi de premier plan cherchant à renforcer leurs cadres de gestion des risques.
Les startups émergentes font également des avancées significatives. Gauntlet se spécialise dans la modélisation des risques basée sur la simulation, permettant aux protocoles DeFi de tester la résilience de leurs systèmes contre divers vecteurs d’attaque et conditions du marché. OpenZeppelin a introduit Defender, une plateforme qui automatise les opérations de sécurité pour les contrats intelligents, y compris la détection de menaces en temps réel et les flux de travail de réponse aux incidents.
De plus, des startups comme Chaos Labs et BlockSec gagnent du terrain avec des moteurs de risque alimentés par l’IA qui offrent des capacités de surveillance continue et d’intervention automatisée. Ces solutions sont particulièrement attrayantes pour les nouveaux projets DeFi qui manquent d’expertise en matière de sécurité interne, mais nécessitent une gestion des risques robuste et évolutive.
Le paysage concurrentiel est également façonné par des collaborations entre les protocoles DeFi et les fournisseurs d’assurance, tels que Nexus Mutual, qui intègrent des outils d’évaluation des risques automatisés pour ajuster de manière dynamique la couverture et les primes. À mesure que l’écosystème DeFi mûrit, la convergence de l’automatisation, de l’IA et de l’analyse en temps réel devrait intensifier la compétition, suscitant l’innovation et élevant les normes de gestion des risques à travers le secteur.
Prévisions de Croissance 2025–2030 : Taille du Marché, TCAC et Taux d’Adoption
La période de 2025 à 2030 devrait connaître une solide croissance dans le segment de l’automatisation de la gestion des risques au sein du marché de la finance décentralisée (DeFi). À mesure que les protocoles DeFi continuent de mûrir et que la participation institutionnelle augmente, la demande pour des solutions de gestion des risques automatisées devrait s’accélérer. Selon un rapport de 2024 de Grand View Research, le marché mondial du DeFi devrait atteindre une valorisation dépassant les 232 milliards de dollars d’ici 2030, l’automatisation de la gestion des risques constituant une part significative de cette expansion.
Les analystes du marché prévoient un taux de croissance annuel composé (TCAC) d’environ 28 % pour les solutions d’automatisation de la gestion des risques dans le DeFi entre 2025 et 2030. Cette croissance est propulsée par plusieurs facteurs :
- Complexité Croissante des Protocoles : À mesure que les plateformes DeFi introduisent des produits financiers plus sophistiqués, le besoin d’outils d’évaluation et d’atténuation des risques en temps réel et automatisés devient crucial pour prévenir les exploits et les échecs systémiques.
- Pressions Réglementaires : Les cadres réglementaires anticipés dans les principaux marchés, tels que le MiCA de l’UE et les évolutions des directives américaines, devraient exiger des contrôles de risques plus robustes, alimentant ainsi l’adoption des technologies d’automatisation (Deloitte).
- Adoption Institutionnelle : L’entrée des institutions financières traditionnelles dans le DeFi accélère la demande de solutions de gestion des risques de niveau entreprise, y compris la surveillance automatisée des vulnérabilités des contrats intelligents, des risques de liquidité et des expositions aux contreparties (PwC).
Les taux d’adoption des outils d’automatisation de la gestion des risques devraient augmenter fortement, avec plus de 60 % des 50 principaux protocoles DeFi prévus pour intégrer des systèmes avancés de gestion des risques automatisés d’ici 2027, contre moins de 25 % en 2024 (Chainalysis). Les principaux fournisseurs de solutions investissent massivement dans des analyses pilotées par l’IA, une surveillance on-chain et des mécanismes de réponse automatisés pour traiter les vecteurs de menace évolutifs et les risques opérationnels.
Régionalement, l’Amérique du Nord et l’Europe devraient mener en matière d’adoption, propulsées par une clarté réglementaire et une concentration des centres d’innovation DeFi. Cependant, l’Asie-Pacifique devrait enregistrer le TCAC le plus rapide, soutenue par un développement fintech rapide et une adoption croissante de la blockchain (Statista).
En résumé, les perspectives 2025–2030 pour l’automatisation de la gestion des risques dans la DeFi se caractérisent par une expansion rapide du marché, des taux d’adoption élevés parmi les protocoles leaders et un accent marqué sur la conformité et la sécurité de niveau institutionnel.
Analyse Régionale : Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique et Marchés Émergents
L’adoption et l’évolution de l’automatisation de la gestion des risques dans la finance décentralisée (DeFi) affichent d’importantes variations régionales, façonnées par les environnements réglementaires, les infrastructures technologiques et la maturité du marché. En 2025, l’Amérique du Nord, l’Europe, l’Asie-Pacifique et les marchés émergents présentent chacun des paysages distincts pour le déploiement et l’innovation des solutions automatisées de gestion des risques dans la DeFi.
- Amérique du Nord : Les États-Unis et le Canada restent à la pointe de l’innovation DeFi, soutenus par un écosystème de capital-risque robuste et une concentration de talents dans la blockchain. Les outils automatisés de gestion des risques — tels que la surveillance en temps réel des collatéraux, l’audit des contrats intelligents et l’analyse on-chain — sont de plus en plus intégrés dans les protocoles DeFi pour répondre aux exigences réglementaires et à l’adoption institutionnelle. Les organes de réglementation comme la Securities and Exchange Commission des États-Unis et FINRA œuvrent pour une transparence accrue, incitant les plateformes DeFi à adopter des automatisations avancées pour la conformité et l’atténuation des risques. Les projets DeFi nord-américains s’associent souvent à des entreprises RegTech pour mettre en œuvre un scoring de risques piloté par l’IA et des vérifications de conformité automatisées.
- Europe : Le marché européen de la DeFi est façonné par le cadre réglementaire évolutif sous l’Autorité européenne des marchés financiers et le Règlement sur les actifs cryptographiques (MiCA). Les protocoles DeFi européens privilégient l’automatisation de la gestion des risques pour se conformer aux exigences strictes de KYC/AML et améliorer la protection des utilisateurs. La région voit une forte collaboration entre les startups fintech et les institutions financières traditionnelles, favorisant le développement de modules de gestion des risques interopérables. Les outils automatisés pour la surveillance des transactions et l’assurance des contrats intelligents gagnent en traction, notamment dans des hubs financiers comme Londres, Berlin et Zurich.
- Asie-Pacifique : La région Asie-Pacifique se caractérise par une adoption rapide de la DeFi, notamment à Singapour, Hong Kong et en Corée du Sud. La clarté réglementaire fournie par des autorités telles que l’Autorité monétaire de Singapour a encouragé l’intégration de la gestion des risques automatisée, y compris la détection de fraude en temps réel et les mécanismes de liquidation automatisés. L’utilisateur technophile de la région et la forte pénétration mobile stimulent la demande pour des tableaux de bord de risque automatisés conviviaux. Les projets DeFi locaux tirent souvent parti de l’IA et de l’apprentissage automatique pour prédire et atténuer les vulnérabilités des protocoles.
- Marchés Émergents : En Amérique Latine, en Afrique et dans certaines parties de l’Asie du Sud-Est, l’adoption de la DeFi est propulsée par le besoin d’inclusion financière et d’alternatives aux monnaies locales instables. L’automatisation de la gestion des risques est souvent intégrée dans des plateformes DeFi axées sur le mobile, se concentrant sur le scoring de crédit, la lutte contre la fraude et l’évaluation des risques de transaction. Cependant, une supervision réglementaire limitée et des défis d’infrastructure peuvent entraver la sophistication de l’automatisation par rapport aux marchés développés. Néanmoins, des partenariats avec des fournisseurs DeFi mondiaux accélèrent le déploiement de solutions de risque automatisées évolutives dans ces régions (Banque mondiale).
Dans l’ensemble, bien que l’Amérique du Nord et l’Europe soient en tête en matière d’automatisation pilotée par la réglementation, l’Asie-Pacifique excelle en innovation technologique, et les marchés émergents se concentrent sur l’accessibilité et l’évolutivité. Ces dynamiques régionales continueront de façonner le paysage concurrentiel de l’automatisation de la gestion des risques dans la DeFi jusqu’en 2025.
Défis et Opportunités : Obstacles Réglementaires, Techniques et d’Adoption
L’automatisation de la gestion des risques dans la finance décentralisée (DeFi) fait face à un paysage complexe de défis et d’opportunités alors que le secteur mûrit en 2025. La nature décentralisée et sans autorisation de la DeFi génère des obstacles réglementaires, techniques et d’adoption uniques qui entravent et stimulent l’innovation dans les solutions automatisées de gestion des risques.
Obstacles Réglementaires : L’absence de réglementations mondiales normalisées pour les plateformes DeFi demeure un défi majeur. Des juridictions comme l’Union européenne avancent avec des cadres tels que le MiCA, mais ceux-ci ne traitent souvent pas des nuances des protocoles DeFi, en particulier ceux opérant sans entités légales claires ou gouvernance centralisée. Cette ambiguïté réglementaire crée une incertitude pour les développeurs et les participants institutionnels, limitant l’adoption d’outils d’automatisation de la gestion des risques qui pourraient nécessiter de se conformer aux exigences de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et de connaissance du client (KYC). Cependant, les orientations évolutives d’organismes comme le Groupe d’action financière (GAFI) et les sandboxes réglementaires pilotes dans des régions comme Singapour et les Émirats arabes unis ouvrent des opportunités pour une innovation conforme.
Obstacles Techniques : Les protocoles DeFi sont intrinsèquement complexes, la composabilité et l’interopérabilité engendrant de nouveaux vecteurs de risque. Les systèmes automatisés de gestion des risques doivent faire face aux vulnérabilités des contrats intelligents, à la manipulation des oracles et aux attaques par emprunt flash. Le rythme rapide des mises à jour de protocoles et la prolifération des solutions de couche 2 compliquent encore l’intégration des outils de risque automatisés. Malgré ces défis, des avancées dans l’analyse on-chain, la surveillance en temps réel et l’adoption de méthodes de vérification formelle permettent d’améliorer l’automatisation. Des entreprises comme Chainlink et Gauntlet sont à la pointe de l’établissement de cadres d’évaluation et d’atténuation des risques automatisés, en exploitant des oracles décentralisés et des tests de stress basés sur la simulation.
Obstacles à l’Adoption : La confiance des utilisateurs et l’éducation demeurent des obstacles significatifs. De nombreux utilisateurs de DeFi hésitent à céder le contrôle aux systèmes automatisés, surtout compte tenu de l’historique des exploits très médiatisés et des échecs de protocoles. De plus, l’expérience utilisateur pour intégrer et personnaliser les outils de gestion des risques automatisés est souvent complexe, freinant l’adoption grand public. Cependant, avec l’intérêt institutionnel croissant — comme en témoignent les partenariats entre les protocoles DeFi et les institutions financières traditionnelles telles que JPMorgan Chase — la demande pour des solutions d’automatisation des risques, évolutives et faciles à utiliser, augmente.
En résumé, bien que l’incertitude réglementaire, la complexité technique et l’adoption des utilisateurs présentent des obstacles redoutables, elles créent également des opportunités pour l’innovation dans l’automatisation de la gestion des risques. L’évolution continue des normes, des technologies et des participants du marché devrait susciter des progrès significatifs en 2025 et au-delà.
Perspectives d’Avenir : Recommandations Stratégiques et Priorités d’Investissement
En regardant vers 2025, l’avenir de l’automatisation de la gestion des risques dans la finance décentralisée (DeFi) sera façonné par la croissance rapide du secteur, le contrôle réglementaire accru et la sophistication évolutive tant des menaces que des outils d’atténuation. Les recommandations stratégiques et les priorités d’investissement pour les parties prenantes — développeurs de protocoles, investisseurs institutionnels et fournisseurs d’infrastructure — devraient se concentrer sur plusieurs domaines clés pour garantir la résilience et la croissance durable.
- Priorisez les Outils d’Évaluation des Risques Interprotocolaires : À mesure que les écosystèmes DeFi deviennent plus interconnectés, le risque de contagion en cas d’échecs ou d’exploits de protocoles augmente. L’investissement dans des plateformes d’évaluation des risques automatisées et interopérables qui agrègent des données à travers plusieurs protocoles sera crucial. Ces outils devraient tirer parti de l’analyse on-chain et de l’apprentissage automatique pour fournir une notation des risques en temps réel et des systèmes d’alerte précoce. Des entreprises comme Chainalysis et Gauntlet pionnier déjà de telles solutions, et d’autres innovations sont attendues.
- Améliorez l’Automatisation de l’Audit des Contrats Intelligents : Les outils d’audit automatisés qui surveillent en continu les contrats intelligents déployés à la recherche de vulnérabilités deviendront une exigence de base. Les investissements devraient être dirigés vers les plateformes qui intègrent la vérification formelle, les tests de fouille et la détection d’anomalies, réduisant la dépendance aux audits manuels périodiques. CertiK et OpenZeppelin sont des leaders dans cet espace, mais le marché est ouvert à des solutions plus avancées, pilotées par l’IA.
- Intégrez l’Automatisation de la Conformité Réglementaire : Avec l’augmentation du contrôle réglementaire mondial sur la DeFi, les modules de conformité automatisés — tels que la surveillance des transactions en temps réel et la vérification d’identité — seront essentiels. Les solutions qui peuvent s’adapter aux cadres réglementaires évolutifs et fournir des rapports transparents attireront des capitaux institutionnels. Elliptic et TRM Labs sont des fournisseurs notables dans ce domaine.
- Investissez dans des Protocoles d’Assurance Décentralisés : La gestion des risques automatisée devrait être complétée par des produits d’assurance décentralisés qui peuvent souscrire aux risques liés aux contrats intelligents et aux protocoles. Des plateformes comme Nexus Mutual et InsurAce élargissent les options de couverture, et d’autres flux de capitaux stimuleront l’innovation dans l’assurance paramétrique et le traitement automatisé des sinistres.
En résumé, les perspectives 2025 pour l’automatisation de la gestion des risques dans la DeFi se concentrent sur l’interopérabilité, la surveillance continue, l’adaptabilité réglementaire et l’intégration de l’assurance. Les investissements stratégiques dans ces domaines atténueront non seulement les risques systémiques, mais favoriseront également une plus grande participation institutionnelle et une croissance à long terme du secteur, comme l’ont souligné les récentes analyses de McKinsey & Company et Consensys.
Sources & Références
- Chainalysis
- Consensys
- Messari
- ChainSecurity
- OpenZeppelin
- Gauntlet
- McKinsey & Company
- Consensys
- Chainlink
- Aave
- Compound
- CertiK
- Chaos Labs
- BlockSec
- Nexus Mutual
- Grand View Research
- Deloitte
- PwC
- Statista
- FINRA
- European Securities and Markets Authority
- Monetary Authority of Singapore
- World Bank
- Gauntlet
- JPMorgan Chase
- Elliptic
- TRM Labs
- InsurAce